+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Ответ на запрос банка на предоставление документов

Ответ на запрос банка на предоставление документов

В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями. Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями.

Банк просит предоставить документы по 115 фз

Новости Инструменты Форум Барометр. Войти Зарегистрироваться. Вход для зарегистрированных:. Забыли пароль? Войти через:.

Раньше вы входили через. Восстановление пароля. Отправить Регистрация. Форум Форум. Активные обсуждения Новые вопросы Мои обсуждения. Задать вопрос. Добрый день, подскажите пожалуйста нам Альфа-банк прислал письмо с запросом кучей документов в соответствии со ст. Обязаны ли мы предоставлять весь комплект документов их очень много. Особенно интересует -мы должны им предоставить письмо с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету и схему деятельности компании.

Ведь это является коммерческой тайной, почему мы должны ее предоставлять? Насколько банк. Больше оснований, когда вам отключат Клиент-Банк или заблокируют счет Вашей компании заблокируют Клиент-Банк, если вы редко используете счет или проводите по нему сомнительные операции. Раньше в таких случаях банкиры запрашивали пояснения. ЦБ РФ рекомендовал приостанавливать дистанционное обслуживание счетов Методические рекомендации от 13 апреля г.

Подозрения вызовут счета, по которым деньги идут только на коммуналку и аренду, а налогов почти нет. И вдруг — на счет зачислили крупные суммы, которые вскоре ушли.

Или когда по счету проводят транзитные платежи: поступают значительные суммы и сразу переводятся по договорам на оказание консультационных, маркетинговых услуг, по агентским договорам. Или когда по счету проходят запутанные операции: переводы в пользу иностранных компаний, купля-продажа векселей, ценных бумаг. В ответ получили даже больше писем, чем ожидали! Самые интересные и поучительные истории коллег мы добавили в статью, чтобы предупредить Вас об опасности. С 1 июля у инспекторов также появится больше оснований, чтобы блокировать счета.

Изменения в Налоговый кодекс РФ внес Федеральный закон от 1 мая г. Налоговики в течение 10 рабочих дней смогут заблокировать счет за то, что компания не может получать электронные документы из инспекции.

Хотя нулевой расчет подавать не нужно, контролеры не определят, по какой причине вы не сдали расчет. Так что счет могут заблокировать и в этом случае. Добрый день! Цитата Светлана Мухачева : банк прислал письмо с запросом кучей документов в соответствии со ст.

Цитата Портал "Налоговое и финансовое право" И в связи с этим клиент банка должен с этим что-то сделать фактически увеличить налоговые платежи по счету иначе банк расторгнет договор банковского счета. В этот круг полномочий проверка правильности исчисления и уплаты налогов не входит. Однако, в соответствии с пунктом 5. Согласно указанному признаку выделено несколько критериев, определяющих необычный характер сделок, в частности: получатель имеет незначительный по сравнению с объемами поступающих средств уставный капитал и с даты его государственной регистрации прошел небольшой период;зачисленные денежные средства в короткий период перечисляются в адрес резидента нескольких резидентов или нерезидента нескольких нерезидентов ; со счета получателя, используемого для указанных целей, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности получателя денежных средств.

В случае выявления указанных признаков Банк России Письмо от В случае непредоставления клиентом соответствующих документов, подтверждающих правильность уплаты налогов, Банк России рекомендует руководствоваться пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от Согласно положениям указанного пункта организация, осуществляющая операции с денежными средствами вправе отказать клиенту в выполнении распоряжения клиента о выполнении операции, содержащей признаки необычных сделок.

При этом в соответствии с пунктом 1. Таким образом, действительно банки имеют право сопоставлять уровень уплаченных налогов по отношению к денежным средствам, поступившим на расчетный счет и в случае непредоставления соответствующих документов имеют право отказать в выполнении распоряжения. Более того в случае нескольких отказов в течение года имеют право на расторжение соответствующего договора банковского счета.

Согласно Письму Банка России от Организации обязаны предоставлять запрашиваемые банком документы. Егор Крючков. Подать заявку. Сейчас смотрят. Нужно ли пробивать чек при внесении физлицом денежных средств на расчетный счет организации? Как в трудовом договоре прописать сроки выплаты зарплаты?

Смотрят тему: гость. Пермь 22 июня в 40 баллов Добавить баллы Добавить баллы Добрый день! Да, конечно, банк имеет право требовать определенный пакет документов. И если у Вас все в порядке, то необходимо предоставить все, что у Вас есть в наличии из запроса, чтоб избежать дальнейших неприятностей с банком и налоговой.

Запрос из банка на предоставление комплекта документов

В рамках собственной деятельности банк обязан контролировать операции клиентов на предмет их соответствия законодательным требованиям. Акт об отказе дать письменное объяснение образец В. Приказы по личному составу и основной деятельности, их образец и. В определенных случаях банк вправе затребовать у для счета пояснения относительно экономической сути той или иной операции.

Образец ответа на запрос о предоставлении информации

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкам кажется другое.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных. Подписаться на рассылку Рассылка. Уведомление о пополнение базы документов новыми образцами. Юридическая Энциклопедия. Заказать звонок. Информация подразумевает под собой различные сведения о лицах как физических, так и юридических, действиях лиц, о различных событиях.

Я индивидуальный предприниматель ИП ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний.

Уведомление об увольнении работника. Препроводительная ведомость к сумке. Уведомление об участии в иностранных организациях

Запрос документов по 115 ст. ФЗ

Новости Инструменты Форум Барометр. Войти Зарегистрироваться. Вход для зарегистрированных:. Забыли пароль? Войти через:.

Здравствуйте, банк, в котором Вы в настоящее время оформляете кредит никак не увидит поступивший Вам запрос на предоставление сведений. В вашей ситуации лучше всего предоставить все документы, чтобы банк понял, что у вас реальная деятельность и отстаивать свою позицию, так же постарайтесь предоставить документы так, чтобы все было предельно понятно, потому что особо там копаться в вашей документации особо не будут, если что то не поймут откажут, а поговорить со службой финмониторинга у вас точно не будет возможности.

Ответ на запрос банка на предоставление документов

В случае положительного ответа приложить предоставить заверенную копию полиса. Первым делом в нем следует указать адресата, то есть наименование компании-отправителя с адресом и номером телефона для связи , а также название компании-получателя. Кроме того, письмо о предоставлении информации может содержать просьбу о направлении в адрес предприятия каких-либо документов или их заверенных копий, а также, например, образцов продукции. Банк требует копию договора, если компания перечисляет займы или платит проценты по полученным займам.

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Под информацией понимаются тексты, комментарии, статьи, фотоизображения, рисунки, ящик-шота, сканы, видео, аудио, другие материалы. Под использованием понимается копирования, адаптация, рерайтинг, модификация и тому подобное.

Авторизация через Facebook Не зарегистрирован. Укр Рус Войти Зарегистрироваться Меню Войти Зарегистрироваться Задать вопрос юристу Консультация юриста.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ИП . близко ничего противозаконного) и отказывается предоставлять документы.

Письменное пояснение в банк образец

Россиянин получил миллион рублей за бракованную машину подробнее. Консультация автоюриста Первичную консультацию автоюриста можно получить по телефону.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ИП

От юриста требуется не только детальное знание действующих законов и законодательных актов, но и знание психологии. Ведь клиент может находиться в стрессовой ситуации.

Статьи 44-ФЗ - практика применения Аренда муниципального имущества (нестационарные торговые объекты) Об электронном аукционе просто Подача заявки на конкурс Правовая основа работы специализированной организации Участие в "молоточном" аукционе Выбор специализированной организации Подготовка к электронным аукционам Анализ количества закупок на ЭТП Сравнительный анализ рассмотрения жалоб Мониторинг применения 223-ФЗ в 2015 году Мониторинг применения 44-ФЗ в 2015 году Договор на услуги спец.

Как выиграть аукцион Кто может стать участником аукциона или конкурса Кто такой и чем занимается специалист по тендерам.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Ольга Вопрос на рассмотрении у юриста, ответ ожидается 10:54 10 октября 2019 Комментарии (1) перерасчет при плановом отключении горячей воды Здравствуйте. Ольга Вопрос на рассмотрении у юриста, ответ ожидается 10:41 10 октября 2019 Комментировать Стояк с холодной водой в аварийном состоянии С июля месяца была подана заявка на замену стояка холодной воды, который находился в аварийном состоянии.

Виктория Вопрос на рассмотрении у юриста, ответ ожидается 14:59 09 октября 2019 Комментировать Перерасчёт по коммунальным платежам Я и брат по решению арбитражного суда официально банкроты. Валерия Ответ юриста DVHAB.

Бесплатные консультации юриста Все отрасли права Юрист по недвижимости Консультации юриста по недвижимости, споры по недвижимости Юридическое сопровождение сделок Сопровождение сделок юристом Обманутые дольщики и долевое строительство Споры с застройщиками, защита дольщиков Защита прав потребителей Бесплатные консультации юриста, защита в суде Семейное право Юрист по разделу имущества, юрист по взысканию алиментов, споры по детям Развод, раздел имущества Юридическая консультация по разводу и разделу имущества в СПб Взыскание алиментов Юрист по взысканию алиментов на ребенка Юрист по земле Межевание, покупка и приватизация участков, споры по праву собственности на землю Оформление наследства, вступление в наследство, завещание Наследство, завещание, дарственная Юрист по ДТП Споры по ДТП, взыскание ущерба по ДТП Адвокат в СПб Опытные адвокаты по наркотикам, клевете, кражам, грабежам, убийствам Задолженность по кредиту, долг банку Споры с банками в Спб Суд с банком, юрист по кредитам Юрист по кредитам, суд с банком: претензии, иски, защита Жилищный юрист Жилищные споры, сбор и оформление документов, защита ваших интересов в суде Выселение Споры по вселению-выселению в СПб Юридические услуги юридическим лицам Услуги и тарифы.

Арбитражный суд Юристы по арбитражным спорам с опытом работы более 10 лет. Банкротство предприятий Банкротство предприятий в СПб Юридическая консультация Законное Право Офис в Санкт-Петербурге: 190031г.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. compterticon

    Поздравляю, отличный ответ.

  2. Ладимир

    Любопытный вопрос

  3. tawabilpa

    Прелестный ответ